Witwaspraktijken: manieren die vaak voorkomen

Witwaspraktijken: manieren die veel voorkomen

Witwaspraktijken. Daar wilt u met uw bedrijf natuurlijk niet aan meewerken. Toch kan het gebeuren dat criminelen uw bedrijf proberen te gebruiken om geld wit te wassen. Goede AML-software helpt dit te voorkomen. Kennis over veel voorkomende manieren van witwassen ook. Die nemen we in dit blog met u door.

Zo werkt witwassen

Vergis u niet. Ook vandaag de dag komt witwassen voor. Volgens de Verenigde Naties wordt er jaarlijks tussen de 800 miljard en 2 triljoen dollar witgewassen: goed voor 2 tot 5% van het mondiale binnenlandse product. De concrete manieren verschillen, de drie stappen blijven hetzelfde. Dit wordt ook wel het 3-fasenmodel genoemd:

• Plaatsing: zwart geld wordt toegevoegd aan het financiële systeem.

• Versluieren: de herkomst van het zwarte geld wordt verhuld.

• Integratie: het zwarte geld wordt toegevoegd aan de witte economie.

Welke witwaspraktijken komen vaak voor?

Witwassen is dus zeker niet iets uit het verleden. De maatregelen worden steeds beter, de methoden ‘noodgedwongen’ daardoor steeds geavanceerder. Wij nemen ze met u door.

Identiteitsfraude

U leest er misschien weleens over: persoonlijke gegevens die zijn uitgelekt uit een online database. Bruikbare gegevens voor witwassers om identiteitsfraude te plegen. Op die manier doen ze zich voor als iemand anders om bankrekeningen te openen, geld te storten en leningen te verstrekken. Het doen van due diligence op individuen is essentieel om dit tegen te gaan. Zorg daarom dat uw CDD-beleid  op orde is.

Internetbankieren

Het versluieren van zwart geld is voor criminelen essentieel in het witwasproces. Een van de meest voorkomende witwaspraktijken is het gebruik van internetbankieren. Op die manier kan gemakkelijk geld worden verplaatst naar buitenlandse rekeningen. Het liefst naar landen waar het toezicht op geldstromen minder streng is of minder goed wordt nageleefd. Een AML compliance check [BvdB3] helpt u integriteitsrisico’s van potentiële en bestaande zakenrelaties in kaart te brengen.

Cryptomunten

Met cryptovaluta is geld niet gekoppeld aan iemands identiteit. Ook zijn mensen voor het verplaatsen van geld niet afhankelijk van een bank. Dit betekent dat het voor witwassers makkelijker is het geld te verplaatsen en wit te wassen. In ons paper over customer due diligence leest u meer over het risico van cryptomunten. Niet voor niets worden virtuele valuta gezien als risicofactor die verscherpte due diligence noodzakelijk maakt.

Terugleenmethode

De ene partij leent de andere geld. Het is aan de orde van de dag. Maar vergis u niet: ook dit is een beproefde witwaspraktijk. Want wat als de twee bedrijven van dezelfde eigenaar zijn? Dan zou het zomaar eens om witwassen kunnen gaan. Zeker als de lening niet wordt terugbetaald en in de boeken gaat als ‘achtergestelde lening’. Met een UBO-check achterhaalt u wie de eigenaren van de betrokken partijen zijn. Zo weet u of er een verhoogd risico op witwassen is.

Valse facturen en andere ABC’tjes

Opvallend hoge bemiddelingskosten, vastgoed dat na verkoop bijzonder snel met grote winst wordt doorverkocht: het zijn nog altijd veel voorkomende witwaspraktijken. Iets waar de financiële wereld streng op toeziet, maar wat nog altijd de kop op steekt. Zorg dat u Wwft-compliant bent om te voorkomen dat uw bedrijf medeverantwoordelijk wordt voor dit soort witwaspraktijken. In dit paper leest u hoe u Wwft-compliant wordt én blijft. De Wwft is de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.

Digitaliseer uw AML-processen

Steeds meer bedrijven krijgen te maken met steeds strengere Anti Money Laundering (AML) wetgeving. Niet alleen de grote accountancykantoren en banken moeten zich hieraan houden. Ook makelaars uit het dorp, de plaatselijke advocaat en verzekeringsmaatschappij moeten zich houden aan antiwitwaswetgeving.

Handmatig zit daar veel werk in. Identiteiten verifiëren, UBO-checks doen, verscherpt cliëntenonderzoek doen bij een verhoogd risicoprofiel. En dit alles doorlopend, omdat dit voor nieuwe en bestaande klanten vereist is om Wwft-compliant te blijven.

Dat moet slimmer. En dat kan gelukkig ook. Met de AML-software van SmartSearch digitaliseert u uw processen om Wwft-compliant te blijven. Benieuwd naar de mogelijkheden? Vraag vrijblijvend een demonstratie aan.