Welke AML-software is er beschikbaar?

Handmatig identiteitscontroles doen waarvoor de klant hoogstpersoonlijk naar kantoor moet komen. Het gebeurt nog vaak, maar is eigenlijk niet meer nodig. Met AML-software doet u dit digitaal. Dat is niet alleen sneller, maar ook veiliger. En het bespaart de klant een trip naar uw kantoor. In dit blog ontdekt u de mogelijkheden van anti money laundering-software.

Identiteitscontroles: belangrijk voor customer due diligence en AML-compliance

Bedrijven die met geldstromen van derden werken moeten het allemaal doen: de identiteit checken van nieuwe klanten. Of het nu gaat om een notaris, makelaar, accountant of bank. Om AML compliant te zijn is het uw verantwoordelijkheid om bevestigd krijgen dat iemand is wie hij zegt te zijn.

Bij de meeste bedrijven komt de nieuwe klant dan langs op kantoor. Om zijn identiteitsbewijs te tonen, maar ook om anti money laundering-formulieren in te vullen. In dit werk kan veel tijd gaan zitten. Er moeten handmatig kopieën worden gemaakt en het op orde houden van de administratie is vaak een baan op zich.

Dat kan sneller en slimmer. Tegenwoordig zijn er daarom digitale alternatieven voor dit type handwerk. Maak kennis met de mogelijkheden van AML-software.

Wat is AML-software?

AML-software zijn programma’s om witwassen tegen te gaan. Dat heet ook wel antiwitwassen of anti money laundering, waaraan het zijn afkorting AML ontleend. AML-software helpt bedrijven om compliant te zijn aan de financiële wetgeving.

6 mogelijkheden met AML-software

Een bedrijf moet met een heleboel dingen rekening houden om compliant te zijn én te blijven. AML-software kan daar op verschillende onderdelen bij helpen. De belangrijkste? Hieronder staan zes mogelijkheden van AML-software.

1.Echtheid van documenten verifiëren

Een nieuwe klant kan zich legitimeren met een document, zoals een paspoort of rijbewijs. AML-software helpt u makkelijk en snel de echtheid van zo’n document te bevestigen. Op die manier weet u snel of iemand is wie hij zegt te zijn.

2.Gezichtsherkenning

AML-software helpt identiteitschecks naar een hoger niveau. Onder andere dankzij gezichtsherkenning als onderdeel van AML-software. Een goede manier om extra zekerheid in te bouwen in het legitimatieproces van nieuwe klanten.

3.Digitale identiteitsverificatie

Met goede AML-software hoeven nieuwe klanten niet meer speciaal voor de identiteitscheck naar uw kantoor te komen. En u hoeft dit dan ook niet meer handmatig te doen. Met AML-software kan de identiteitscheck digitaal worden uitgevoerd. Iets dat sinds het vijfde Anti Money Laundering Directive van de Europese Unie uit 2018 is toegestaan. Een belangrijke verbetering die veel tijd en geld uitspaart en ook nog eens effectiever en minder foutgevoelig is.

4.Sanctiescreening

Personen op een sanctielijst vormen een vergroot risico voor uw bedrijf. Met AML-software hoeft u alleen maar iemands naam in te vullen om te controleren of deze op een sanctielijst staat. Zo weet u binnen een paar seconden of iemand gesanctioneerd is. Ook kunt u met goede AML-software dit continu blijven monitoren. Zo weet u het meteen als een van uw bestaande klanten gesanctioneerd wordt. En daarmee dus een vergroot risico voor uw bedrijf vormt.

5.Vercherpt cliëntenonderzoek

Staat iemand op een sanctielijst? Om AML compliant te blijven, bent u verplicht een enhanced due diligence-check te doen voordat iemand klant wordt. Met geavanceerde due diligence trekt u iemand extra grondig na. Bijvoorbeeld op negatieve media-aandacht en of iemand een zogenaamde PEP is. Dit is een politically exposed person, oftewel een politiek prominente persoon. Is dit het geval? Dan vormt deze persoon een verhoogd risico voor witwassen, omkoping en corruptie. Dit is gebaseerd op de positie die ze bekleden en de invloed die ze kunnen uitoefenen.

AML-software kan vercherpt cliëntenonderzoek snel en grondig uitvoeren. Dit bespaart tijd en is extra zorgvuldig, omdat het geautomatiseerd werkt.  

6.KYC-checks en UBO-identificatie en -screening

AML-software kan KYC-checks uitvoeren: ken-uw-klant-checks. U kunt er niet alleen particulieren mee natrekken, maar ook bedrijven. Zo weet u vooraf of een persoon of bedrijf een verhoogd risico vormt. En dat alles met een simpele zoekopdracht via de AML-software. Een stuk effectiever dan handmatig de klant via verschillende bronnen natrekken. Bovendien helpt AML-software met UBO-identificatie: wie is de ultimate beneficial owner, oftewel: de daadwerkelijke belanghebbende? Zo weet u precies met wie u écht te maken heeft.

Wat is het voordeel van AML-software?

AML-software biedt veel mogelijkheden om uw bedrijf AML compliant te houden. Het gebruik ervan brengt veel voordelen met zich mee. Zo is het op verschillende manieren tijdbesparend. Een klant hoeft niet meer langs te komen op kantoor en de identiteitscheck gaat automatisch. Dat bespaart veel tijd, en dus geld.

Ook de administratie is geautomatiseerd. Dossiers zijn makkelijk terug te vinden en dankzij AML-software altijd actueel. Dat gebeurt automatisch en hoeft u niet zelf te doen. Hierdoor is uw AML-systeem waterdichter en vergt het minder handmatig werk om dit zo te houden.

Een ander voordeel van AML-software is het doorlopend toezicht dat het kan bieden. Zo zijn sommige programma’s gekoppeld aan databases. Op die manier worden persoonsgegevens dagelijks geüpdatet dankzij een koppeling aan bijvoorbeeld PEP- en sanctielijsten. Het handige daaraan is dat u het snel weet zodra een bestaande klant een verhoogd risico is gaan vormen.

De beste keuze: alles-in-1 AML-software

De hierboven genoemde voordelen zijn stuk voor stuk terug te vinden in de AML-software van SmartSearch. Het heeft zelfs een aantal unieke voordelen.

Zo is uw klantenbestand via SmartSearch gekoppeld aan de Dow Jones Watchlist. Dit is een wereldwijde lijst die bestaat uit meer dan 1100 PEP- en sanctielijsten. Deze wordt dagelijks bijgewerkt en heeft bij SmartSearch een ingebouwd meldingssysteem. Vormt een bestaande of nieuwe klant een verhoogd risico? Dan meldt onze AML-software u dat meteen.

Een ander voordeel van SmartSearch is de schaalbaarheid. Zo biedt onze AML-software maatwerk voor uw bedrijf en wensen. Het werkt bovendien supersnel. In twee seconden voert u al een identiteitscontrole uit. Bovendien hoeft u met SmartSearch zelf niet meer om te kijken naar de vele regelwijzigingen rondom antiwitwassen. De AML-software van SmartSearch helpt u op die manier om continu AML compliant te blijven.

Meer weten over de mogelijkheden van SmartSearch? Vraag een vrijblijvende demonstratie aan. Dan ziet u met eigen ogen de voordelen die AML-software voor uw bedrijf kan bieden.

Een vrijblijvende demonstratie aanvragen.